Có nên đầu tư vào dự án EB5 đang bị RFE hay không?

Các dự án EB5 mang đến cơ hội định cư Mỹ nhanh chóng cho các nhà đầu tư quốc tế. Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng đảm bảo thành công trong việc giúp bạn nhận thẻ xanh Mỹ. Một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét là liệu dự án có đang bị yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE) từ USCIS hay không. Bài viết này của Newland USA sẽ giúp bạn hiểu rõ tại sao RFE là dấu hiệu cảnh báo và cách bảo vệ khoản đầu tư cũng như mục tiêu định cư của mình. 

1. RFE là gì và tại sao nó quan trọng với nhà đầu tư EB5?

Khi tham gia dự án EB5, nhiều người mong muốn sở hữu thẻ xanh Mỹ trong thời gian ngắn nhất. Chương trình này cho phép nhà đầu tư và gia đình nhận nhận thẻ xanh nhanh hơn các diện EB hiện tại. 

Tuy nhiên, thành công của hồ sơ EB5 phụ thuộc rất lớn vào chất lượng và độ tuân thủ của dự án EB5 mà bạn lựa chọn. Nếu dự án không đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn của USCIS, hồ sơ của bạn có thể bị từ chối, đồng nghĩa với việc mất đi cơ hội định cư. 

RFE – viết tắt của “Request for Evidence” – là văn bản yêu cầu bổ sung bằng chứng do USCIS ban hành khi họ phát hiện thiếu sót hoặc nghi ngờ trong hồ sơ của một dự án EB5. Đây không đơn thuần là thủ tục hành chính mà là tín hiệu cảnh báo cho thấy dự án đang gặp vấn đề về mặt giấy tờ. 

Việc một dự án EB5 đang bị RFE có nghĩa là USCIS chưa tin tưởng vào tính hợp pháp, tính khả thi hoặc sự minh bạch của dự án đó. Nếu bạn quyết định đầu tư vào dự án như vậy, hồ sơ EB5 của bạn sẽ đối mặt với nguy cơ bị trì hoãn kéo dài hoặc thậm chí bị từ chối hoàn toàn. 

Xem thêm:

• Vì sao dự án Urban TEA luôn giữ sức hút trong chương trình EB5?
• Giải pháp lấy Visa EB5 hiệu quả nhất trong bối cảnh Trump ra mắt Gold Card
• Đơn I-829 là gì? Hướng dẫn nộp đơn xin xóa bỏ điều kiện thẻ xanh 2 năm của diện đầu tư định cư Mỹ EB5
• Lựa chọn tối ưu cho nhà đầu tư EB5 để điều hành một dự án đầu tư lấy thẻ xanh

2. Mẫu đơn I-956F: Công cụ kiểm soát tuân thủ của USCIS

Để hiểu rõ hơn về RFE của dự án EB5, chúng ta cần tìm hiểu về mẫu đơn I-956F – một yêu cầu bắt buộc sau Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA). 

Đạo luật RIA ra đời nhằm tăng cường kiểm soát và minh bạch cho toàn bộ các dự án EB5 trên lãnh thổ Mỹ. Theo đó, mỗi Trung tâm vùng (Regional Center) phải nộp mẫu I-956F để xin phê duyệt từng cơ hội đầu tư cụ thể thông qua doanh nghiệp thương mại liên kết. 

Mục tiêu của I-956F là cung cấp cho USCIS một bức tranh toàn diện về dự án EB5, bao gồm: 

• Tài liệu bán hàng chi tiết 

• Thỏa thuận hợp danh và các hợp đồng liên quan 

• Kế hoạch kinh doanh 

• Phân tích tác động kinh tế dự kiến 

• Thông tin lý lịch của tất cả cá nhân đứng đầu dự án 

• Công khai xung đột lợi ích (nếu có) 

• Thông tin về các vụ kiện tụng đang diễn ra 

• Chính sách giám sát việc phát hành chứng khoán 

• Xác nhận về việc tiết lộ đầy đủ rủi ro 

Chỉ sau khi I-956F được nộp và được USCIS chấp thuận, dự án EB5 mới được phép tiếp nhận vốn từ các nhà đầu tư quốc tế. 

Khi bạn nộp đơn I-526E (đơn xin thẻ xanh Mỹ ban đầu), khả năng phê duyệt phụ thuộc lớn vào tình trạng của I-956F. Nếu dự án EB5 đã được USCIS chấp thuận I-956F mà không có RFE đang chờ giải quyết, khoản đầu tư và hồ sơ EB5 của bạn sẽ có độ an toàn cao hơn đáng kể. 

3. Khi nào USCIS phát hành RFE cho một dự án EB5?

USCIS có thể phát hành RFE trong nhiều tình huống khác nhau. Dưới đây là các lý do phổ biến khiến một dự án EB5 bị yêu cầu bổ sung bằng chứng: 

3.1. Vấn đề về cấu trúc dự án 

Theo quy định, doanh nghiệp tạo việc làm (Job Creating Entity – JCE) phải tách biệt hoàn toàn với quỹ đầu tư của Trung tâm vùng (New Commercial Enterprise – NCE). Kế hoạch kinh doanh cần chứng minh tính khả thi thực tế và cách thức sử dụng vốn từ nhà đầu tư để tạo ra ít nhất 10 việc làm cho mỗi người tham gia. 

Nếu cấu trúc pháp lý của dự án EB5 quá phức tạp, thiếu minh bạch hoặc không chứng minh được khả năng tạo đủ việc làm, USCIS sẽ có lý do chính đáng để ban hành RFE. 

3.2. Vấn đề kiểm tra lý lịch (I-956H) 

Mọi cá nhân có quyền quyết định, kiểm soát hoặc quản lý quỹ đều bắt buộc phải nộp mẫu I-956H kèm phí sinh trắc học. USCIS có danh sách các hành vi vi phạm khiến một người không được tham gia vào dự án EB5, bao gồm: 

• Tội danh hình sự hoặc dân sự liên quan đến gian lận trong 10 năm gần đây 

• Vi phạm gian lận dân sự với mức phạt trên 1 triệu USD 

• Án tù trên một năm 

• Các hoạt động phi pháp như buôn ma túy, rửa tiền, khủng bố 

• Nằm trong danh sách kỷ luật của Bộ Tư pháp hoặc bị xử phạt về gian lận chứng khoán 

Bất kỳ ai có tiền án trong vòng 10 năm qua đều không được phép tham gia điều hành Trung tâm vùng theo RIA. 

3.3. Không nộp báo cáo hàng năm (I-956G) 

Các Trung tâm vùng đã được phê duyệt phải nộp mẫu I-956G – Báo cáo hàng năm – trước ngày 29 tháng 12 mỗi năm để thống kê toàn bộ nguồn vốn từ chương trình. Việc không tuân thủ yêu cầu này có thể dẫn đến RFE. 

3.4. Thiếu minh bạch trong giám sát dòng tiền 

USCIS yêu cầu dự án EB5 phải có cơ chế giám sát rõ ràng về cách thức sử dụng vốn từ nhà đầu tư. Nếu dự án không chứng minh được việc quản lý tài chính minh bạch hoặc có dấu hiệu sử dụng sai mục đích, RFE sẽ được phát hành. 

RFE được gửi dưới dạng mẫu I-797E, là biến thể của Thông báo hành động I-797. Khi RFE được ban hành, quá trình xét duyệt sẽ bị tạm ngưng cho đến khi dự án nộp đầy đủ tài liệu theo yêu cầu. 

Mặc dù RFE không đồng nghĩa với việc bị từ chối ngay lập tức, nhưng nó phản ánh sự nghi ngờ của USCIS đối với bộ hồ sơ đó. Điều này đặt ra câu hỏi lớn về khả năng thành công của hồ sơ EB5 nếu bạn quyết định đầu tư vào dự án đang bị RFE. 

Xem thêm:

• 6 yếu tố ảnh hưởng đến tình trạng pháp lý của người phụ thuộc trong hồ sơ EB5
• Nhà đầu tư EB5 có thể rời khỏi Mỹ khi hồ sơ đang chờ xử lý không?
• Ảnh hưởng từ chính sách thuế quan dưới thời Trump 2.0 với chương trình EB5 như thế nào?
• Đóng thuế và những điều mà nhà đầu tư EB5 cần lưu ý

4. Rủi ro khi đầu tư vào dự án EB5 đang bị RFE

Quyết định đầu tư vào một dự án EB5 đang bị yêu cầu bổ sung bằng chứng tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng mà nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng. 

4.1. Nguy cơ mất thẻ xanh Mỹ 

Mục tiêu chính của nhà đầu tư khi tham gia chương trình là nhận được thẻ xanh Mỹ cho bản thân và gia đình. Tuy nhiên, nếu dự án EB5 không giải quyết được các vấn đề trong RFE, USCIS có thể từ chối phê duyệt I-956F. 

Hệ quả là hồ sơ EB5 I-526E của bạn sẽ gặp khó khăn lớn trong việc được chấp thuận. Thậm chí nếu đã nộp đơn, bạn có thể nhận được thông báo từ chối, khiến kế hoạch định cư không thể tiếp tục được và bạn phải bắt đầu lại từ đầu. 

4.2. Mất toàn bộ vốn đầu tư 

Nếu dự án EB5 không phản hồi RFE đúng thời hạn hoặc không giải quyết được các vấn đề mà USCIS nêu ra, dự án có thể bị loại bỏ khỏi chương trình. Trong tình huống xấu nhất, nhà đầu tư không chỉ mất cơ hội nhận thẻ xanh Mỹ mà còn có nguy cơ mất toàn bộ số vốn đã bỏ ra. 

Mặc dù có thể tái đầu tư vào dự án EB5 khác, quá trình này tốn thời gian, công sức và không có gì đảm bảo bạn sẽ lấy lại được số tiền từ dự án ban đầu. 

4.3. Trì hoãn kéo dài 

Ngay cả khi dự án cuối cùng giải quyết được RFE, quá trình này có thể kéo dài nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm. USCIS có thể phát hành nhiều RFE liên tiếp trước khi đưa ra quyết định cuối cùng. 

Điều này có nghĩa là kế hoạch định cư của bạn sẽ bị trì hoãn không xác định. Nếu con bạn sắp đủ 21 tuổi, sự chậm trễ này có thể khiến các con không còn đủ điều kiện làm người phụ thuộc trong đơn xin thẻ xanh Mỹ. 

4.4. Chi phí phát sinh 

Trong thời gian chờ đợi giải quyết RFE, bạn có thể phải chi trả thêm nhiều khoản phí pháp lý, tư vấn và hành chính. Nếu hồ sơ EB5 của bạn cũng gặp vấn đề do ảnh hưởng từ dự án, chi phí để khắc phục sẽ càng tăng cao. 

5. Thiếu minh bạch: Dấu hiệu nguy hiểm nhất

Trong tất cả các lý do khiến một dự án EB5 bị RFE, thiếu minh bạch được coi là dấu hiệu nguy hiểm nhất mà nhà đầu tư cần cảnh giác. 

Một dự án EB5 có uy tín và tuân thủ đầy đủ sẽ luôn chủ động công khai mọi thông tin quan trọng. Họ sẵn sàng thừa nhận các vấn đề (nếu có) và giải thích chi tiết về biện pháp khắc phục rủi ro cho nhà đầu tư. 

Ngược lại, nếu một dự án EB5 che giấu thông tin, né tránh câu hỏi hoặc từ chối cung cấp tài liệu liên quan đến RFE, đây là tín hiệu báo động nghiêm trọng. Dự án như vậy rất có thể không có khả năng hoàn vốn cho nhà đầu tư hoặc giúp bạn đạt được mục tiêu nhận thẻ xanh Mỹ. 

Nếu bạn trực tiếp hỏi đại diện của dự án EB5 về tình trạng RFE mà họ không trả lời ngay lập tức, lảng tránh hoặc đưa ra lý do mơ hồ, bạn nên xem xét lại quyết định đầu tư. 

Lý do rất đơn giản: Nếu một dự án không sẵn lòng tiết lộ thông tin cơ bản nhất, làm sao họ có thể thực hiện đúng trách nhiệm ủy thác tài chính đối với bạn? Và liệu bạn có thể tin tưởng vào chất lượng giám sát và quản lý từ một dự án thiếu minh bạch như vậy? 

Xem thêm:

• Thông thạo ngôn ngữ bản địa có phải là yêu cầu bắt buộc khi thực hiện đầu tư EB5 không?
• Visa EB5 dành riêng có tác động tích cực đến thời gian nhận thẻ xanh Mỹ như thế nào?
• 5 hiểu lầm phổ biến nhất của nhà đầu tư chương trình EB5
• Làm thế nào để tránh nhận Yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE) trong chương trình EB5?

6. Những câu hỏi quan trọng cần đặt ra trước khi đầu tư

Để bảo vệ khoản đầu tư và đảm bảo hồ sơ EB5 của bạn có cơ hội thành công cao nhất, hãy đặt những câu hỏi sau đây trước khi cam kết với bất kỳ dự án EB5 nào: 

6.1. Dự án có đang bị RFE không? 

Đây là câu hỏi quan trọng nhất. Yêu cầu xác nhận bằng văn bản về tình trạng RFE của dự án. Phản hồi bằng văn bản có giá trị pháp lý cao hơn nhiều so với lời nói. 

6.2. Nếu có RFE, vấn đề cụ thể là gì? 

Nếu dự án EB5 đang bị RFE, hãy yêu cầu bản sao đầy đủ của văn bản RFE từ USCIS. Tài liệu này sẽ nêu rõ những vấn đề mà USCIS phát hiện và yêu cầu giải trình. 

6.3. Dự án đã phản hồi RFE như thế nào? 

Yêu cầu bản sao đầy đủ của bản phản hồi RFE mà dự án đã gửi cho USCIS. Một dự án EB5 thực hiện đúng trách nhiệm ủy thác sẽ sẵn sàng cung cấp thông tin này để chứng minh họ đang xử lý vấn đề một cách nghiêm túc. 

6.4. Thời hạn phản hồi RFE là bao lâu? 

Theo quy định, dự án EB5 có trách nhiệm trả lời RFE trong vòng vài ngày kể từ khi nhận được thông báo. Nếu thời hạn đã gần hết mà dự án vẫn chưa phản hồi hoặc chưa có kế hoạch rõ ràng, đây là dấu hiệu cảnh báo. 

6.5. Dự án có lịch sử bị RFE trước đó không? 

Một dự án EB5 bị RFE nhiều lần là dấu hiệu cho thấy vấn đề hệ thống trong cách quản lý và tuân thủ. Hãy tìm hiểu kỹ lịch sử của dự án trước khi quyết định. 

6.6. Có bao nhiêu nhà đầu tư đã tham gia dự án này? 

Nếu dự án EB5 đã có nhiều nhà đầu tư tham gia trước khi bị RFE, hãy tìm hiểu xem hồ sơ EB5 của họ đang ở tình trạng nào. Điều này sẽ giúp bạn đánh giá tác động thực tế của RFE. 

6.7. Dự án có kế hoạch dự phòng không? 

Một dự án EB5 chuyên nghiệp sẽ có kế hoạch dự phòng để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư trong trường hợp hồ sơ bị từ chối. Hãy hỏi rõ về các phương án thay thế. 

7. Kết luận

RFE không chỉ là một thủ tục hành chính. Đây là tín hiệu cho thấy USCIS có nghi ngờ về tính tuân thủ, tính khả thi hoặc sự minh bạch của dự án. Việc đầu tư vào một dự án EB5 đang bị RFE đồng nghĩa với việc chấp nhận rủi ro cao về cả mục tiêu định cư lẫn tài chính. 

Tuy nhiên, nếu bạn vẫn quyết định tiếp tục sau khi đánh giá kỹ lưỡng, hãy đảm bảo rằng: 

• Dự án hoàn toàn minh bạch và sẵn sàng cung cấp mọi thông tin bằng văn bản 

• Bạn đã xem xét đầy đủ văn bản RFE và bản phản hồi 

• Có tư vấn pháp lý độc lập để đánh giá tình hình 

• Bạn hiểu rõ và chấp nhận toàn bộ rủi ro có thể xảy ra 

Mục tiêu cuối cùng của việc tham gia chương trình EB5 là đạt được thẻ xanh Mỹ cho bản thân và gia đình một cách an toàn, hiệu quả. Đừng để sự vội vàng hoặc thiếu thông tin khiến bạn đưa ra quyết định sai lầm có thể ảnh hưởng đến tương lai của cả gia đình. 

Newland USA, với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và phương châm “An cư vững bền – Trọn đời thịnh vượng”, sẵn sàng tư vấn và hỗ trợ quý khách về các thông tin liên quan đến chương trình đầu tư EB5. Hãy liên hệ ngay với Newland USA qua số hotline 0785591988 hoặc email: newsletter@newlandusa.asia để được tư vấn chi tiết và miễn phí. 

Xem thêm:

• Làm thế nào để tránh nhận Yêu cầu cung cấp bằng chứng (RFE) trong chương trình EB5?
• Thế nào là một dự án EB5 mạnh về tài chính và có thể hoàn vốn đầu tư kịp thời?
• Định cư Mỹ EB3, EB1C và EB5: Lựa chọn nào An Toàn – Hiệu Quả nhất cho Thẻ xanh Mỹ hiện tại?
• 10 câu hỏi quan trọng khi thẩm định Trung tâm vùng của chương trình EB5